Prevenção de Fraudes

Como Consultas Integradas Protegem Seu Negócio de Riscos Financeiros

Introdução

Fraudes como empresas laranjas, identidades falsas e negócios fictícios são comuns no mercado. Bancos, fintechs, marketplaces e seguradoras precisam de soluções robustas para identificar riscos antes de fechar contratos ou liberar serviços. A SintegrAPI oferece consultas via API que cruzam dados de CPF, CNPJ e QSA, permitindo detectar irregularidades e proteger seu negócio.

1. Consulta CNPJ e SERPRO: Empresas Fantasmas ou Reais?

Empresas laranjas são usadas para lavagem de dinheiro, sonegação fiscal e golpes. Com as consultas da SintegrAPI:

  • Consulta CNPJ: Verifique se a empresa está ativa e identifique inconsistências.
  • SERPRO CNPJ: Confirme a existência da empresa com dados oficiais do Governo Federal.

Benefício: Evite transações com empresas fictícias ou que operam ilegalmente.

2. Consulta QSA: Sócios com Histórico Suspeito

Fraudes frequentemente envolvem sócios ou administradores com histórico de irregularidades:

  • Identifique ligações suspeitas entre CPFs e múltiplos CNPJs sem atividade real.
  • Histórico de sócios: Descubra se há envolvimento com falências ou processos judiciais.

Benefício: Bloqueie parcerias com empresas cuja estrutura societária indica risco de fraude.

3. SERPRO CPF: Identidades Falsas e CPF’s Irregulares

  • Validação do CPF: Confirme se o documento é válido e sem restrições.
  • Crosscheck com CNPJ: Verifique se o CPF de um cliente está ligado a empresas suspeitas.

Benefício: Evite abrir contas, conceder crédito ou fechar contratos com indivíduos de alto risco.

4. Cadastro de Contribuintes e SPED: Irregularidades Fiscais

  • Consulta Sintegra: Verifique pendências estaduais (ICMS).
  • SPED: Identifique inconsistências fiscais federais.

Benefício: Evite parceiros que já têm histórico de descumprimento de obrigações fiscais.

Como Funciona na Prática?

Imagine um marketplace analisando um vendedor novo:

  • Consulta CNPJ revela que a empresa está desativada há 2 anos.
  • Consulta QSA mostra que o mesmo sócio está vinculado a 10 empresas inativas.
  • SERPRO CPF indica que o CPF do administrador está bloqueado por algum motivo.

Resultado: O vendedor é considerado suspeito, evitando um possível golpe.

Conclusão

A prevenção de fraudes é um investimento estratégico. Com a SintegrAPI, você transforma dados públicos em uma barreira contra golpes, garantindo transações seguras.

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